Ở thời điểm dịp Tết, vấn nạn ‘tín dụng đen’ diễn biến phức tạp. Lợi dụng nhu cầu chi tiêu cuối năm tăng cao các đối tượng sử dụng nhiều chiêu trò khác nhau nhằm ‘giăng bẫy’ người vay.
Theo Công an tỉnh Quảng Nam, cuối tháng 1/2024, trong quá trình triệt phá chuyên án cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, Công an huyện Duy Xuyên ra lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp, khám xét khẩn cấp đối với Trần Thị Lên, sinh năm 1999, trú Đông Khương 1, Điện Phương, Điện Bàn về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Người phụ nữ cho vay “siêu lãi suất”. (Nguồn: Công an Quảng Nam)
Trước đó, Công an huyện Duy Xuyên qua nắm bắt tình hình đã phát hiện nhiều nhóm biêu, hụi hoạt động nhưng không đảm bảo theo quy định của pháp luật. Đây là những hoạt động phát sinh tội phạm liên quan đến cho vay nặng lãi.
Công an huyện Duy Xuyên đã xác lập chuyên án trinh sát (bí số 124L) để tập trung lực lượng, phương tiện và biện pháp để đấu tranh làm rõ.
Sau thời gian thu thập tài liệu, chứng cứ, trưa ngày 31/01/2024, Ban chuyên án quyết định phá án, triển khai lực lượng thực hiện Lệnh khám xét khẩn cấp, giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Trần Thị Lên (sinh năm 1999, trú Đông Khương 1, Điện Phương, Điện Bàn, Quảng Nam) về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và triệu tập làm việc với các đối tượng có liên quan.
Kết quả điều tra ban đầu xác định, trong thời gian từ tháng 7/2023, Trần Thị Lên thông qua hoạt động biêu, hụi đã tiếp cận với các “hụi viên” có nhu cầu cần tiền đóng biêu, Lên đã cho vay với lãi suất “khủng” lên đến 2160%/năm và thu lợi bất chính trên 150.000.000 VND.
Hiện Công an huyện Duy Xuyên đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Thị Lên về tội danh “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Trước tình trạng vấn nạn “tín dụng đen” bùng nổ, Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông) đưa ra cảnh báo người dần về tình trạng cho vay nặng lãi. Theo đơn vị này, mặc dù cơ quan chức năng liên tục triệt phá các nhóm đối tượng hoạt động cho vay với lãi, tuy nhiên, bằng nhiều hình thức, tín dụng đen vẫn diễn biến phức tạp với nhiều chiêu thức ngày càng tinh vi. Hiện nay nhiều đối tượng lợi dụng không gian mạng xã hội (nhóm kín trên Zalo, Telegram, Facebook…) để liên lạc, trao đổi, bàn bạc và lôi kéo thực hiện nhiều hành vi phạm tội, chủ yếu liên quan đến “tín dụng đen”…
