Ngày 23/7, Công an quận Hà Đông đã tạm giữ hình sự Phùng Văn Huy (SN 1989, có 1 tiền án về tội Trộm cắp tài sản) và Đỗ Tiến Thành (SN 2000, cùng tạm trú Thanh Trì, Hà Nội) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, quy định tại Điều 201 BLHS và tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.
Trước đó, qua công tác nắm tình hình, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” gây bức xúc dư luận, Công an quận Hà Đông phát hiện Huy có biểu hiện đi thu tiền “họ” của người dân trên địa bàn và kinh doanh tài chính dưới dạng “bốc họ” với lãi suất cao trên nhiều quận, huyện thuộc địa bàn TP Hà Nội.
Theo chỉ huy Công an quận Hà Đông, thủ đoạn hoạt động của ổ nhóm này rất tinh vi. Các đối tượng không sử dụng địa điểm cố định, không đặt biển hiệu cầm đồ hoặc kinh doanh tài chính theo phương thức truyền thống, mà sử dụng mạng Internet lập tài khoản ảo trên mạng đăng quảng cáo cho vay để khách có nhu cầu liên hệ trên không gian mạng.
Do đó, trong quá trình điều tra, chỉ cần một đối tượng bị lực lượng chức năng phát hiện thì đối tượng trong nhóm sẽ lập tức xóa dữ liệu, tiêu hủy chứng cứ của cả nhóm trên không gian mạng.
Quá trình khám xét khẩn cấp nơi ở của Huy và Thành cơ quan điều tra thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến việc cho vay lãi nặng.
Từ tài liệu thu thập được và lời khai của các đối tượng, cơ quan điều tra xác định ổ nhóm này hoạt động kinh doanh tài chính trên không gian mạng dưới hình thức cho vay “bốc bát họ” với tỷ lệ “10 ăn 8”, cắt lãi trước, trả trong vòng 50 ngày (khách vay 10 triệu đồng sẽ nhận về 8 triệu đồng, cắt lãi trước 2 triệu đồng); lãi suất cho vay 146%/ năm.
Để tổ chức hoạt động tội phạm, các đối tượng bàn bạc và phân công từng nhiệm vụ, từng khâu, như quảng cáo, khai thác người có nhu cầu vay tiền; kiểm tra thông tin khách vay; làm thủ tục cho khách vay tiền; và nhắc khách đóng tiền hàng ngày.
Bên cạnh đó, Huy và Thành sử dụng mạng xã hội Zalo, Viber cùng ứng dụng quản lý khách vay…
Cơ quan điều tra xác định từ tháng 10-2022 đến tháng 7-2023, nhóm đối tượng này đã cho nhiều khách vay ở nhiều quận, huyện, thị xã như: Hà Đông, Chương Mỹ, Thanh Oai, Thanh Trì…. với số tiền giao dịch lên đến hàng tỷ đồng.
