Theo cáo trạng, từ năm 2018 – 2020, bị cáo Oanh và chồng thuê đất để canh tác lúa nhưng bị thua lỗ dẫn đến cảnh nợ nần. Để có tiền trả nợ, bị cáo Oanh nói có quen với cán bộ làm ở quỹ tín dụng của nhiều ngân hàng nên được nhiều người có nhu cầu vay tiền trả nợ, đáo nợ khoản vay.
Để thu hút các bị hại sa vào lưới, bị cáo Oanh cam kết và đưa ra mức lãi hấp dẫn cho mỗi hồ sơ đáo hạn ngân hàng. Cụ thể, các bị hại được cam kết trả lãi từ 300.000 đến 1.000.000 đồng/ngày cho phần vốn gốc 100.000.000 đồng. Bên cạnh đó, để tạo lòng tin cho bị hại, Oanh còn dùng tiền gốc của bị hại này tất toán khoản vay (gốc và lãi) cho bị hại khác trong những lần giao dịch đầu.
Bị cáo Oanh sẽ vay tiền không nhiều ở những lần đầu, đồng thời trả tiền gốc và lãi đúng hẹn theo thoả thuận. Tuy nhiên, sau khi đã tạo được lòng tin cho các bị hại, bị cáo bắt đầu vay với số tiền lớn để “thu lưới”.
Với thủ đoạn trên, từ năm 2021 đến tháng 12-2022, bị cáo Oanh đã lừa đảo hơn 12 bị hại (phần lớn là những người thân, quen biết) với tổng số tiền hơn 23,6 tỷ đồng để trả nợ và tiêu xài cá nhân.
Trong đó, các bị hại bị lừa hàng trăm triệu đồng đến nhiều tỷ đồng (nhiều nhất là hơn 7 tỷ đồng). Trong quá trình tố tụng, bị cáo chỉ đồng ý khắc phục hậu quả cho các bị hại 10 triệu đồng.
