Phát hiện các tổ chức tội phạm thuê khuôn mặt để chuyển tiền

Để ngăn chặn những hành vi lừa đảo, Ngân hàng Nhà nước đang gấp rút sửa đổi Thông tư 17, siết chặt quản lý thông tin sinh trắc học. Yêu cầu xác thực khi mở tài khoản ngân hàng, kể từ 1/9 năm nay, cũng sẽ cấm việc sử dụng bí danh để liên kết với số tài khoản ngân hàng, tránh gây hiểu lầm cho người chuyển tiền.

Theo ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán NHNN, việc triển khai Đề án 06 đã giúp cho ngành ngân hàng làm sạch được dữ liệu, đối chiếu, xác minh, đảm bảo khớp đúng với thông tin trên cơ sở dữ liệu quốc gia dân cư. Vụ trưởng công bố số liệu cho thấy hiện nay có trên 200 triệu tài khoản, trong đó 113 triệu hồ sơ tài khoản đã được đối chiếu sinh trắc học.

Nhóm còn lại chưa được đối chiếu và xác thực sinh trắc học, những tài khoản đó có thể là tài khoản chết hoặc tài khoản lừa đảo. Việc triển khai Đề án 06 giúp dữ liệu ngân hàng ngày một sạch hơn mà góp phần mang lại sự tin cậy, an tâm cho khách hàng khi sử dụng dịch vụ ngân hàng trong một môi trường số. Tuy nhiên, theo ông Tuấn đây không phải giải pháp duy nhất và không giải quyết được hoàn toàn vấn đề lừa đảo trong ngành ngân hàng.

Vụ trưởng cho biết gần đây đã xuất hiện cả người cho thuê khuôn mặt để thực hiện các hành vi lừa đảo. Cụ thể, các nhóm tội phạm đã nuôi một số người đứng tên tài khoản, khi có giao dịch chuyển tiền cần đến sinh trắc học, người đó sẵn sàng đưa mặt vào để chuyển tiền.

Để ứng phó với vấn đề này, thời gian tới, NHNN sẽ phối hợp với Bộ Công an để đưa ra mức phạt mới. Nếu một người bị phát hiện cho thuê khuôn mặt để thực hiện hình thức lừa đảo như vậy sẽ bị truy tố. Đồng thời tính đến việc nâng mức xử phạt với hành vi này lên rất cao, gấp từ 4 đến 5 lần so với hiện nay, tối đa lên đến 200 triệu với hành vi như vậy.

* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!